Wem gehört GLS: Eigentümerstruktur erklärt

Stellen Sie sich vor: Eine Bank, die 5% Zinsen pro Jahr bietet und dabei noch sozial-ökologisch handelt. Das ist die GLS Bank, die 2024 mit ihrer Inhaberschuldverschreibung genau das tut. Mit einer Laufzeit von 10 Jahren und einer Mindestzeichnungssumme von 1.000 € lockt sie Investoren an. Doch wer steckt eigentlich hinter dieser besonderen Genossenschaftsbank?

Die GLS Bank, gegründet 1974, war die erste sozial-ökologische Bank Deutschlands. Heute gehört sie nicht einer Person oder einem Konzern, sondern ihren Mitgliedern. Als Genossenschaftsbank verteilt sich die Eigentümerstruktur auf viele Schultern. Mit einem Eigenkapital von 28,1 Millionen Euro (Stand: 5.4.2023) steht sie auf soliden Beinen.

Anders als klassische Banken ist die GLS Bank nicht an der Börse notiert. Sie setzt auf nachhaltiges Wachstum und ethisches Banking. Ihre Gewinne fließen zurück in die Bank oder werden für soziale und ökologische Projekte genutzt. Diese einzigartige Struktur macht die GLS Bank zu einem Vorreiter im Bereich nachhaltiges Bankwesen in Deutschland.

Einführung in die GLS Bank

Die GLS Bank, kurz für Gemeinschaftsbank für Leihen und Schenken, ist eine nachhaltige Bank mit Sitz in Bochum. Sie hat sich auf ethisches Banking spezialisiert und betreibt als Genossenschaftsbank das Universalbankgeschäft. Mit rund 366.000 Kunden zählt sie zu den führenden nachhaltigen Banken in Deutschland.

Die GLS Bank finanziert jährlich über 11.000 Unternehmen und Projekte in Bereichen wie erneuerbare Energien, Bildung und soziale Einrichtungen. Ihr Fokus liegt auf der Förderung nachhaltiger und ethischer Geschäftsmodelle.

Trotz ihrer Ausrichtung auf ethisches Banking steht die GLS Bank vor finanziellen Herausforderungen. Die Zinserträge sind in den letzten Jahren um die Hälfte gefallen, während die Kosten durch strengere Bankenregulierung gestiegen sind. Um dem entgegenzuwirken, plant die Bank eine Effizienzsteigerung von 25 Prozent bis Ende 2017 und erwägt die Einführung eines monatlichen Beitrags für ihre Leistungen.

Die Kundenerfahrungen mit der GLS Bank sind gemischt:

• 54% positive Bewertungen
• 2% neutrale Bewertungen
• 44% negative Bewertungen

Diese Zahlen verdeutlichen, dass die GLS Bank trotz ihres nachhaltigen Ansatzes noch Verbesserungspotenzial in Bezug auf Kundenzufriedenheit hat.

Geschichte der GLS Bank

Die GLS Bank blickt auf eine faszinierende Geschichte zurück. Am 11. März 1974 gründeten Anthroposophen diese einzigartige Bank zur Finanzierung einer Waldorfschule. Von Beginn an verfolgte sie sozial-ökologische Grundsätze.

Gründung und frühe Jahre

Die Gründer der GLS Bank hatten eine klare Vision: Eine Bank zu schaffen, die nicht nur Geld verwaltet, sondern auch positive gesellschaftliche Veränderungen bewirkt. Die Finanzierung der Waldorfschule war der erste Schritt in diese Richtung.

Entwicklung zur Ökobank

Im Laufe der Jahre entwickelte sich die GLS Bank zur ersten sozial-ökologischen Bank Deutschlands. Sie setzte neue Maßstäbe in der Finanzbranche, indem sie Projekte in Bereichen wie erneuerbare Energien, biologische Landwirtschaft und soziale Einrichtungen unterstützte.

Wichtige Meilensteine

Die GLS Bank erreichte mehrere bedeutende Meilensteine:

• 1997: Fusion mit der Gemeinnützigen Kredit-Garantiegenossenschaft eG
• 2003: Übernahme der Ökobank eG
• 2008: Integration der IntegraBank eG
• 2009: Gründungsmitglied der Global Alliance for Banking on Values

Diese Schritte festigten die Position der GLS Bank als führendes Institut für nachhaltiges Banking.

Heute zählt die GLS Bank über 130.000 Mitglieder und verwaltet eine Bilanzsumme von 9,7 Milliarden Euro. Sie finanziert ausschließlich Sektoren, die mit sozial-ökologischen Werten übereinstimmen, wie Wohnungsbau, nachhaltige Wirtschaft und Bildung.

Rechtsform und Struktur der GLS Bank

Die GLS Bank ist eine Genossenschaftsbank mit Sitz in Bochum. Als eingetragene Genossenschaft (eG) folgt sie einer besonderen Mitgliederstruktur. Jedes Mitglied hat eine Stimme, unabhängig von der Höhe seiner Einlage. Dies fördert eine demokratische Entscheidungsfindung.

Die Bankleitzahl der GLS Bank lautet 430 609 67. Sie gehört dem Bundesverband der Deutschen Volksbanken und Raiffeisenbanken an. Die Bank wird von ihren Mitgliedern getragen und kontrolliert. Diese Struktur ermöglicht es der Bank, sich auf nachhaltige und ethische Bankgeschäfte zu konzentrieren.

Als Genossenschaftsbank mit Vollbanklizenz nach § 32 KWG bietet die GLS Bank ein breites Spektrum an Finanzdienstleistungen an. Dazu gehören Investitionen, Finanzierungen und Stiftungen. Die Bank legt besonderen Wert auf Transparenz und ermöglicht es Kunden, bei der Verwendung ihrer Einlagen mitzubestimmen.

Die GLS Bank wurde 1974 gegründet und hat sich zur ersten sozial-ökologischen Universalbank der Welt entwickelt. Ihr nachhaltiges Geschäftsmodell und ihre transparenten Praktiken haben ihr mehrere Auszeichnungen eingebracht. Die Bank fokussiert sich auf eine verantwortungsvolle und nachhaltige gesellschaftliche Entwicklung durch Investitionen.

Wem gehört GLS?

Die GLS Bank ist eine einzigartige Finanzinstitution, die sich durch ihre genossenschaftliche Eigentümerstruktur auszeichnet. Im Jahr 2024 gehört die Bank ihren Genossenschaftsmitgliedern, die als Anteilseigner fungieren.

Genossenschaftliche Eigentümerstruktur

Die GLS Bank zählt aktuell rund 104.000 Mitglieder. Jedes Mitglied hält Anteile an der Bank und genießt demokratische Kontrollrechte. Diese Struktur gewährleistet, dass die Bank im Interesse ihrer Mitglieder handelt und nicht von externen Investoren gesteuert wird.

Rolle der Mitglieder

Die Genossenschaftsmitglieder spielen eine zentrale Rolle bei der GLS Bank. Sie nehmen aktiv an der jährlichen Mitgliederversammlung teil und stimmen über wichtige Entscheidungen ab. Durch dieses Modell wird eine demokratische Kontrolle sichergestellt und die Ausrichtung der Bank auf nachhaltige und ethische Geschäftspraktiken gefördert.

Verteilung der Anteile

Die genaue Verteilung der Anteile ist nicht öffentlich zugänglich. Ein besonderes Merkmal der GLS Bank ist jedoch, dass jedes Mitglied unabhängig von der Anzahl seiner Anteile eine Stimme hat. Dies verhindert eine Konzentration der Macht und fördert eine faire Entscheidungsfindung.

Die GLS Bank ist nicht börsennotiert und gehört keinem größeren Konzern an. Sie agiert als unabhängige Genossenschaftsbank mit Fokus auf sozial-ökologische Bankdienstleistungen. Firmenverkäufe oder Übernahmen sind in der Vergangenheit nicht bekannt.

Die Unternehmensgruppe der GLS Bank

Die GLS Bank steht an der Spitze einer vielfältigen Unternehmensgruppe. Zu dieser Gruppe gehören wichtige Tochtergesellschaften wie die GLS Treuhand, die GLS Beteiligungs AG und die GLS Energie AG. Diese Struktur ermöglicht es der Bank, ihre nachhaltigen Ziele in verschiedenen Bereichen zu verfolgen.

Die GLS Treuhand spielt eine zentrale Rolle bei der Verwaltung von Stiftungen und gemeinnützigen Projekten. Die GLS Beteiligungs AG konzentriert sich auf Investitionen in zukunftsweisende Unternehmen. Die GLS Energie AG treibt die Entwicklung erneuerbarer Energien voran.

2021 gründete die Bank die GLS Investment Management GmbH für nachhaltige Geldanlagen. Zudem hält sie seit 2018 einen Anteil von 15,6% an der Umweltbank AG in Nürnberg. Diese Beteiligungen stärken die Position der GLS Bank im Bereich nachhaltiger Finanzdienstleistungen.

Die Bilanzsumme der GLS Bank beträgt rund 10 Milliarden Euro. Mit etwa 900 Mitarbeitern betreut sie über 300.000 Kunden. Die Bank ist nicht börsennotiert und legt Wert auf ihre genossenschaftliche Struktur. Kürzlich investierte sie in das Kölner Startup Sustainabill, das Transparenz in Lieferketten schafft.

Vorstand und Aufsichtsrat

Die Bankführung der GLS Bank setzt sich aus dem Vorstand und dem Aufsichtsrat zusammen. Diese Gremien bilden das Rückgrat der Unternehmensleitung und sorgen für eine verantwortungsvolle Geschäftsführung.

Aktuelle Zusammensetzung

Der Vorstand der GLS Bank besteht aus drei Mitgliedern: Aysel Osmanoğlu als Sprecherin, Christina Opitz und Dirk Kannacher. Diese Zusammensetzung spiegelt die Wertschätzung der Bank für Diversität wider. Das Kontrollgremium, der Aufsichtsrat, wird von Irene Reifenhäuser-Karnath geleitet.

Aufgaben und Verantwortlichkeiten

Der Vorstand trägt die Verantwortung für die operative Bankführung. Er trifft Entscheidungen über Geschäftsprozesse und setzt die strategische Ausrichtung um. Der Aufsichtsrat übernimmt die Kontrollfunktion. Er überwacht die Arbeit des Vorstands und begleitet wichtige strategische Entscheidungen.

Die GLS Bank legt großen Wert auf eine ausgewogene Besetzung ihrer Führungsgremien. Dies zeigt sich in der paritätischen Verteilung von Frauen und Männern im Vorstand. Diese Struktur fördert vielfältige Perspektiven in der Unternehmensleitung und stärkt die sozial-ökologische Ausrichtung der Bank.

Geschäftsmodell und Philosophie

Die GLS Bank setzt auf nachhaltiges Banking und eine sozial-ökologische Ausrichtung. Ihr Geschäftsmodell basiert auf ethischen Investments und transparenter Kreditvergabe. Die Bank finanziert ausschließlich Projekte, die ökologisch und sozial verantwortlich sind.

Mit 527 Mitarbeitern verfolgt die GLS Bank eine klare Vision. Sie lehnt Investitionen in Bereiche wie Kernenergie oder Rüstung ab. Stattdessen fördert sie Branchen wie erneuerbare Energien und Bildung.

Ein besonderes Merkmal ist die Transparenz. Kunden können bei der Kontoeröffnung wählen, in welche Branchen ihr Geld fließen soll. Alle vergebenen Kredite werden in der Kundenzeitschrift veröffentlicht.

Die GLS Bank verzichtet auf variable Vergütungen für ihre Berater. Sie setzt auf Mitarbeiterentwicklung statt klassischem Personalmanagement. Innovative Projekte wie die „Zukunftswerkstatt“ fördern neue Ideen innerhalb der Bank.

Das Ziel der GLS Bank ist es, durch sinnstiftende Finanzierung in den Bereichen Ökologie, Soziales und Kultur positive Veränderungen zu bewirken. Sie bietet ihren Kunden verschiedene Kommunikationswege: schriftlich, telefonisch, elektronisch und persönlich.

Transparenz in der Kreditvergabe

Die GLS Bank setzt auf offene Kreditvergabe als Grundpfeiler ihrer ethischen Finanzierung. Sie veröffentlicht alle an Unternehmen vergebenen Kredite in ihrer Kundenzeitschrift „Der Bankspiegel“. Diese Praxis ermöglicht Kunden einen tiefen Einblick in die Verwendung ihrer Einlagen.

Der Kundeneinfluss spielt eine zentrale Rolle bei der GLS Bank. Bei der Kontoeröffnung können Kunden entscheiden, in welche Bereiche ihr Geld fließen soll:

• Erneuerbare Energien
• Ernährung
• Nachhaltige Wirtschaft
• Wohnen
• Bildung und Kultur
• Soziales und Gesundheit

Die GLS Bank vergibt Kredite ausschließlich an nachhaltige Unternehmen, die sozial, ökologisch und ökonomisch sinnvolle Aktivitäten ausführen. Diese transparente und ethische Finanzierung hat dazu beigetragen, dass die GLS Bank im Fair Finance Guide 2023 mit 94% bewertet wurde und somit die Spitzenposition unter den Banken einnimmt.

Mit etwa 366.000 Kunden Ende 2023 zeigt sich das wachsende Interesse an diesem Modell der offenen Kreditvergabe. Die GLS Bank wurde 14 Mal zur „Bank des Jahres“ gekürt, zuletzt 2023 von DISQ/n-tv. Dies unterstreicht das Vertrauen der Kunden in die transparente und ethische Ausrichtung der Bank.

Nachhaltige Ausrichtung der GLS Bank

Die GLS Bank setzt sich für Klimaneutralität und ethische Bankgeschäfte ein. Ihr ganzheitlicher Ansatz umfasst ökologische, soziale und ethische Aspekte.

Ökologische Verantwortung

Die Bank ist nach Stop Climate Change zertifiziert und arbeitet stetig an ihrer Klimabilanz. Sie unterstützt den Ausbau erneuerbarer Energien. 2019 machten diese bereits 42,1% des deutschen Strommixes aus. Die GLS Bank finanziert seit 1987 Projekte im Bereich erneuerbare Energien.

Soziales Engagement

Soziale Projekte stehen im Fokus der GLS Bank. Sie fördert Bildung, Gesundheit und Inklusion. 2020 führte die Bank ein neues Verfahren zur Wirkungsanalyse ein. Jeder neue Geschäftskredit muss nun Wirkungsdaten enthalten.

Ethische Grundsätze

Die GLS Bank lehnt Investments in umstrittene Bereiche wie Rüstung oder Atomkraft ab. Stattdessen unterstützt sie ökologische Landwirtschaft und faire Arbeitsbedingungen. Sie entwickelt Wirkindikatoren, um soziale und ökologische Veränderungen zu analysieren.

Die Bank bietet auch nachhaltige Anlagemöglichkeiten. Der GLS Bank Klimafonds investiert in etwa 130 klimafreundliche Unternehmen. Er wurde 2017 aufgelegt und entspricht der Offenlegungsverordnung Artikel 8 (+).

Finanzielle Kennzahlen und Entwicklung

Die GLS Bank zeigt ein beeindruckendes Wachstum in ihren finanziellen Kennzahlen. Die Bilanzsumme erreichte 2021 einen Wert von 9,233 Milliarden Euro. Dies entspricht einem Anstieg von 15% im Vergleich zum Vorjahr. Die Kundeneinlagen beliefen sich auf 8,105 Milliarden Euro.

Das Kreditgeschäft der Bank entwickelte sich ebenfalls positiv. Die Kundenkredite stiegen auf 4,898 Milliarden Euro. Diese Zahlen spiegeln das Vertrauen der Kunden in die nachhaltige Ausrichtung der Bank wider.

Das Geschäftsvolumen der gesamten GLS Gruppe, zu der neben der Bank auch Treuhand, Stiftungen und Beteiligungsgeschäfte gehören, belief sich auf 2,954 Milliarden Euro. Die Bank beschäftigte 881 Mitarbeiter und zählte 119.078 Mitglieder.

Die GLS Bank ist nicht börsennotiert und gehört als Genossenschaftsbank ihren Mitgliedern. Es gab keine größeren Firmenverkäufe in der jüngeren Vergangenheit. Die Bank legt großen Wert auf Transparenz und veröffentlicht regelmäßig detaillierte Finanzberichte.

Mitglieder und Kunden der GLS Bank

Die GLS Bank erfreut sich eines beeindruckenden Kundenwachstums. Von 47.500 Kunden im Jahr 2005 stieg die Zahl auf über 321.000 im Jahr 2021. Dies entspricht einem Zuwachs von 14,6% gegenüber dem Vorjahr. Die Mitgliederentwicklung zeigt einen ähnlichen Trend. Die Zahl der Mitglieder wuchs von 14.000 im Jahr 2005 auf 104.000 im Jahr 2021, was einem Anstieg von 24,6% entspricht.

Die Kundenstruktur der GLS Bank ist vielfältig. Sie umfasst Privatpersonen, Unternehmen und gemeinnützige Organisationen, die Wert auf nachhaltiges und ethisches Banking legen. Die Bank fokussiert ihre Finanzierungen auf Bereiche wie Wohnen, Ernährung, nachhaltige Wirtschaft, erneuerbare Energien, Mobilität, Bildung, Kultur, soziale Dienste und Gesundheit.

Ein besonderes Merkmal der GLS Bank ist ihre genossenschaftliche Struktur. Über 130.000 Mitglieder halten Anteile an der Bank. Jedes Mitglied hat unabhängig von der Anzahl der gehaltenen Anteile ein gleiches Stimmrecht. Diese demokratische Struktur unterstreicht das Engagement der Bank für Transparenz und Mitbestimmung.

Die GLS Bank veröffentlicht alle gewerblichen Kredite in ihrem Kundenmagazin „Bankspiegel“, um maximale Transparenz zu gewährleisten. Diese offene Kommunikation stärkt das Vertrauen der Kunden und Mitglieder in die ethischen Geschäftspraktiken der Bank.

Besondere Angebote und Dienstleistungen

Die GLS Bank zeichnet sich durch ein vielfältiges Angebot an nachhaltigen Finanzdienstleistungen aus. Ein Schwerpunkt liegt auf dem nachhaltigen Fondsangebot, das die ethischen Grundsätze der Bank widerspiegelt. Diese Fonds investieren ausschließlich in Unternehmen, die ökologische und soziale Kriterien erfüllen.

Besonders hervorzuheben ist die Zukunftsstiftung Landwirtschaft der GLS Bank. Sie fördert aktiv ökologische Landwirtschaft und Saatgutforschung. Dadurch unterstützt die Bank nicht nur nachhaltige Finanzprodukte, sondern trägt auch direkt zur Förderung einer umweltfreundlichen Landwirtschaft bei.

Ein weiteres innovatives Angebot sind die Mikrokredite, die die GLS Bank in der Vergangenheit im Rahmen eines Regierungsprogramms vergab. Diese Kleinstkredite ermöglichten es Einzelpersonen und Kleinunternehmern, ihre Geschäftsideen zu verwirklichen. Zudem bietet die Bank als erste in Deutschland Transgender und nicht-binären Personen Karten mit selbstgewähltem Namen an, was die soziale Inklusion fördert.

Die GLS Bank ist nicht börsennotiert und gehört als Genossenschaftsbank ihren Mitgliedern. Im Jahr 2022 erwirtschaftete sie einen Jahresüberschuss von 16,8 Millionen Euro. Zur GLS Gruppe gehören neben der Bank auch die GLS Treuhand e.V. und die GLS Beteiligungs AG. Diese Struktur unterstreicht das Engagement der Bank für eine ganzheitliche nachhaltige Entwicklung.