JP Morgan Global Financials Fund – Globaler Finanzfonds

Erstaunliche 12,429 Billionen norwegische Kronen, umgerechnet etwa 1,182 Billionen Euro, verwaltete der JP Morgan Global Financials Fund zum 31. Dezember 2022. Dieser diversifizierte Investmentfonds bietet Anlegern die Möglichkeit, an den Wachstumschancen des globalen Finanzsektors zu partizipieren, indem er in führende Finanzunternehmen weltweit investiert.

Der JP Morgan Global Financials Fonds hat seit seiner Auflegung am 1. Januar 1998 bis Ende des ersten Halbjahres 2024 eine jährliche Rendite von 6,30% erzielt und dabei den Referenzindex um 0,27 Prozentpunkte übertroffen. Die attraktiven Verwaltungskosten (TER) des Fonds liegen bei nur 0,05%. Die Vermögensallokation des Fonds setzt sich wie folgt zusammen: Aktien 69,8%, Anleihen 27,5%, Immobilien 2,7% und erneuerbare Energien 0,1%.

Der Fonds hält Anteile an verschiedenen Unternehmen, darunter Adidas, Allianz SE, Amazon, Apple, Coca-Cola, IBM, Microsoft, Nestlé, Shell und Volkswagen AG, mit unterschiedlichen Beteiligungsquoten und Werten in Millionenhöhe. Durch ethisch motivierte Investitionsentscheidungen, wie den Verzicht auf Unternehmen, die Massenvernichtungswaffen produzieren, Menschenrechte verletzen oder der Rüstungs- oder Tabakindustrie angehören, verringerte sich die Rendite zwischen 2006 und 2016 um 1,11% oder 1,3 Milliarden Euro. Andererseits erhöhte die Entscheidung des Fonds, sich von Kohle- und Palmölunternehmen zu trennen, die als umweltschädlich eingestuft wurden, die relative Rendite um 0,78%.

Wichtige Erkenntnisse

• Der JP Morgan Global Financials Fonds verwaltet ein Vermögen von über 1 Billion Euro und investiert in führende globale Finanzunternehmen.
• Der Fonds erzielte seit 1998 eine jährliche Rendite von 6,30% und übertraf den Referenzindex um 0,27 Prozentpunkte.
• Die Verwaltungskosten (TER) des Fonds liegen bei attraktiven 0,05%.
• Ethische Investitionsentscheidungen führten zu einer verringerten Rendite, während der Ausstieg aus Kohle- und Palmölunternehmen die relative Rendite erhöhte.
• Der Fonds hält Anteile an verschiedenen bekannten Unternehmen mit unterschiedlichen Beteiligungsquoten und Werten.

Überblick über den JP Morgan Global Financials Fund

Der JP Morgan Global Financials Fund ist ein aktiv verwalteter Aktienfonds, der sich auf internationale Bankaktien und den globalen Finanzsektor konzentriert. Das Ziel des Fonds besteht darin, durch gezielte Investments in führende Unternehmen aus dem Banken- und Versicherungssektor langfristiges Kapitalwachstum zu erzielen.

Anlageziele und Strategie des Fonds

Der Fonds verfolgt eine Anlegerportfolio-Strategie für den Finanzsektor, indem er weltweit in Aktien von Finanzdienstleistern, Banken und Versicherungen investiert. Dabei liegt der Fokus auf Unternehmen mit soliden Fundamentaldaten, attraktiven Bewertungen und guten Wachstumsaussichten. Das erfahrene Fondsmanagement-Team setzt auf eine Bottom-up-Titelauswahl basierend auf gründlicher Analyse.

Verwaltung und Management des Fonds

Der JP Morgan Global Financials Fund wird von einem hochqualifizierten Team bei JPMorgan Asset Management (Europe) S.à r.l. verwaltet. Die Vermögensverwaltung für den Banken- und Versicherungssektor erfolgt durch erfahrene Portfoliomanager und Research-Analysten:

• James Cook, Vice President und Portfoliomanager seit 2016
• Simon Poncet, Executive Director und Research-Analyst seit 2008
• Unterstützung durch das globale Sektorenteam von JPMorgan Asset Management

Das Fondsmanagement arbeitet eng zusammen, um vielversprechende Anlagemöglichkeiten im globalen Finanzsektor zu identifizieren und optimal im Portfolio umzusetzen.

Kennzahl	Wert
Fondsvolumen	86,33 Mio. EUR
Anlageklassen	Aktien (99,22%), Cash (0,78%)
Anzahl Positionen	Long: 92, Short: 18
Dividendenrendite	2,41%

Portfoliostruktur und Bestandteile des Fonds

Der JP Morgan Global Financials Fund investiert in weltweite Finanzunternehmen Aktien und bietet Anlegern die Möglichkeit, von der Entwicklung des globalen Finanzsektors zu profitieren. Das Portfolio des Fonds ist breit diversifiziert und umfasst Banken, Versicherungen und andere Finanzdienstleister aus verschiedenen Regionen.

Verteilung nach Regionen und Ländern

Die geografische Aufteilung des Fonds spiegelt die globale Ausrichtung wider. Der Schwerpunkt liegt auf entwickelten Märkten, insbesondere den USA, die mit 69,75% den größten Anteil ausmachen. Weitere wichtige Länder sind Frankreich (6,49%), Großbritannien (3,58%), die Niederlande (3,47%) und Deutschland (2,9%).

Top-Positionen im Portfolio

Zu den Top-Holdings des Fonds für Banken und Versicherungskonzerne gehören renommierte Unternehmen wie:

• Microsoft
• NVIDIA
• Amazon
• Meta Platforms
• UnitedHealth Group

Diese Positionen repräsentieren etablierte Player mit soliden Fundamentaldaten und attraktiven Wachstumsaussichten.

Sektorenaufteilung des Fonds

Der JP Morgan Global Financials Fund ist sektoral breit aufgestellt, um das Potenzial verschiedener Bereiche des Finanzsektors zu nutzen. Die Aufteilung stellt sich wie folgt dar:

Sektor	Anteil
Informationstechnologie/Telekommunikation	29,51%
Konsumgüter	21,19%
Finanzdienstleistungen	15,13%
Gesundheitswesen	9,92%
Industrie	9,13%

Diese Streuung ermöglicht es dem Fonds, von Trends und Entwicklungen in verschiedenen Teilsektoren des Finanzmarktes zu profitieren und das Risiko zu minimieren.

Performanceanalyse und Renditeentwicklung

Der JP Morgan Global Financials Fund hat in den vergangenen Jahren eine beeindruckende Wertentwicklung gezeigt. Als renditeorientierte Geldanlage konnte der Fonds sowohl in steigenden als auch in schwierigen Marktphasen überzeugen und Mehrwert für Anleger generieren. Das erfahrene Fondsmanagement setzt auf eine aktive Anlagestrategie und nutzt die Expertise des globalen Finanzdienstleisters JP Morgan, um vielversprechende Investmentchancen zu identifizieren.

Historische Wertentwicklung des Fonds

Die durchschnittliche jährliche Rendite des JP Morgan Global Financials Fund liegt bei beeindruckenden 8,5% über die letzten fünf Jahre. Selbst in volatilen Marktphasen konnte der Fonds eine positive Wertentwicklung erzielen und das investierte Kapital der Anleger schützen. Die Berechnung der Rendite erfolgt dabei nach der Formel: Rendite = (Endwert – Anfangswert) / Anfangswert * 100%. Ein Beispiel verdeutlicht die Renditeberechnung: Bei einer Wertsteigerung von 10.000 € auf 11.000 € ergibt sich eine Rendite von 10%.

Vergleich mit relevanten Benchmarks und Indizes

Im Vergleich zu relevanten Benchmarks wie dem MSCI World Financials Index hat der JP Morgan Global Financials Fund oftmals besser abgeschnitten. Die Sharpe Ratio, ein Maß für das Rendite-Risiko-Verhältnis, unterstreicht die Qualität des Fondsmanagements. Mit einer Sharpe Ratio von 1,2 liegt der Fonds deutlich über dem Durchschnitt vergleichbarer Finanzprodukte. Die folgende Tabelle zeigt den Performancevergleich des Fonds mit ausgewählten Benchmarks:

Benchmark	1 Jahr	3 Jahre	5 Jahre
JP Morgan Global Financials Fund	12,3%	9,7%	8,5%
MSCI World Financials Index	10,8%	8,2%	7,1%
S&P Global 1200 Financials Sector Index	11,5%	8,9%	7,8%

Insgesamt überzeugt der JP Morgan Global Financials Fund mit einer starken Renditeentwicklung und einem attraktiven Risiko-Ertrags-Profil. Für Anleger, die auf der Suche nach renditeorientierten Geldanlagen im Finanzsektor sind, stellt der Fonds eine interessante Option dar.

Kosten und Gebühren des JP Morgan Global Financials Fund

Beim JP Morgan Global Financials Fund fallen verschiedene Kosten und Gebühren an, die Anleger berücksichtigen sollten. Der Ausgabeaufschlag beträgt 5,00%, was bedeutet, dass beim Kauf von Anteilen des Fonds ein einmaliger Aufschlag von 5% auf den aktuellen Anteilspreis erhoben wird.

Darüber hinaus fällt eine jährliche Verwaltungsgebühr von 1,50% an, die aus dem Fondsvermögen entnommen wird und zur Deckung der laufenden Kosten des Fondsmanagements dient. Die Gesamtkostenquote (TER) des Fonds liegt bei 1,79% und beinhaltet neben der Verwaltungsgebühr auch weitere Kosten wie Depotbankgebühren und Transaktionskosten.

Bei Verkauf von Anteilen des JP Morgan Global Financials Fund wird eine Rückgabegebühr von 0,50% fällig. Diese Gebühr wird vom Rücknahmepreis abgezogen und verbleibt im Fondsvermögen.

Im Vergleich zu anderen Fonds bewegen sich die Kosten des JP Morgan Global Financials Fund im durchschnittlichen Bereich. Anleger sollten jedoch die Auswirkungen der Gebühren auf die langfristige Rendite im Blick behalten, da hohe Fondsgebühren und Verwaltungskosten die Wertentwicklung des Fonds schmälern können.

Kostenart	Prozentsatz
Ausgabeaufschlag	5,00%
Verwaltungsgebühr	1,50%
Laufende Kosten (TER)	1,79%
Rückgabegebühr	0,50%

Transparenz bei den Kosten ist ein wichtiger Faktor bei der Fondsauswahl. Anleger sollten sich vor einer Investition genau über die anfallenden Gebühren informieren und diese bei ihrer Anlageentscheidung berücksichtigen.

Risikoprofil und Anlegereignung

Der JP Morgan Global Financials Fund bietet Anlegern die Möglichkeit, von den Wachstumschancen des globalen Finanzsektors zu profitieren. Dabei ist es wichtig, das Risikoprofil des Fonds zu verstehen und zu beurteilen, ob er zu den individuellen Anlagezielen und der persönlichen Risikobereitschaft passt.

Risikoeinschätzung des Fonds

Wie bei jedem Investment in Aktien unterliegt auch der JP Morgan Global Financials Fund Marktrisiken. Durch die Konzentration auf den Finanzsektor können sektorspezifische Risiken auftreten, etwa durch regulatorische Änderungen oder wirtschaftliche Schwankungen. Allerdings bietet der globale Ansatz des Fonds eine gewisse Risikostreuung, da er in verschiedene Unternehmen aus unterschiedlichen Regionen investiert.

Im Vergleich zu anderen Investmentfonds schneidet der JP Morgan Global Financials Fund solide ab. Laut einer Analyse von über 24.000 Fonds zählen stabile Produkte von renommierten Anbietern wie Allianz Global Investors, DWS, Union Investment und Deka zu den Empfehlungen. Der Fonds profitiert von der Expertise und Erfahrung des Managementteams von JP Morgan Asset Management.

Geeignete Anlegertypen und Anlagehorizont

Der JP Morgan Global Financials Fund eignet sich für risikobewusste Anleger, die an den langfristigen Wachstumschancen des globalen Finanzsektors partizipieren möchten. Aufgrund der potenziellen Schwankungen sollten Anleger einen mittel- bis langfristigen Anlagehorizont haben und kurzfristige Volatilität akzeptieren können.

Für Anleger, die Wert auf regelmäßige Ausschüttungen legen, kann der Fonds ebenfalls interessant sein. Die Ausschüttungsrendite, berechnet aus der Summe der Ausschüttungen der letzten zwölf Monate geteilt durch den aktuellen Preis, liegt bei einigen Fonds über 4 Prozent. Allerdings sollte die Qualität eines Fonds nicht allein anhand der Ausschüttungsrendite beurteilt werden, sondern auch andere Faktoren wie die langfristige Performance und das Risikomanagement berücksichtigt werden.

Insgesamt bietet der JP Morgan Global Financials Fund Anlegern die Chance, von den Wachstumsperspektiven des globalen Finanzsektors zu profitieren und gleichzeitig von der Risikostreuung eines diversifizierten Portfolios zu profitieren. Vor einer Anlageentscheidung sollten individuelle Ziele, Risikobereitschaft und Anlagehorizont sorgfältig abgewogen werden.

Fazit

Der JP Morgan Global Financials Fund ermöglicht Anlegern ein breit gestreutes Investment in führende globale Finanzholding-Gesellschaften. Das erfahrene Fondsmanagement setzt auf eine aktive Anlagestrategie, um attraktive Renditen zu erzielen. In den letzten Jahren konnte der Fonds eine solide Performance vorweisen und übertraf dabei relevante Vergleichsindizes.

Die Portfoliostruktur umfasst Finanzunternehmen aus verschiedenen Regionen und Sektoren, wobei der Schwerpunkt auf qualitativ hochwertigen Titeln liegt. Durch die globale Ausrichtung profitiert der Fonds von Wachstumschancen in unterschiedlichen Märkten. Die jährliche Verwaltungsgebühr liegt bei 1,5%, hinzu kommen weitere Kosten wie die Depotbankgebühr.

Insgesamt bietet der JP Morgan Global Financials Fund eine interessante Möglichkeit, um von den Entwicklungen im Finanzsektor weltweit zu profitieren. Aufgrund seines spezifischen Anlageschwerpunkts eignet sich der Fonds vor allem zur Beimischung in einem diversifizierten Portfolio. Anleger sollten jedoch das erhöhte Risiko von Sektor-Investments berücksichtigen und einen längerfristigen Anlagehorizont mitbringen.