Überraschenderweise verwaltet die LBBW Assets & Wealth Management insgesamt 140 Milliarden Euro im Asset Management und in der Vermögensverwaltung. Als Full-Service-Anbieter deckt die BW-Bank, eine Tochter der LBBW, neben der klassischen Vermögensverwaltung auch Swaps gegen steigende Zinsen, Auslands- und Gewerbeimmobilien ab.
Die LBBW Aktienstrategie bietet eine professionelle Lösung für die Vermögensverwaltung. Das erfahrene Team der LBBW setzt auf eine fundierte Analyse und eine ausgewogene Zusammensetzung des Aktienportfolios, um langfristig attraktive Renditen zu erzielen. Dabei stehen die individuellen Anlageziele und Risikoprofile der Kunden stets im Mittelpunkt der Anlageberatung.
Die Investmentstrategie der LBBW Aktienstrategie basiert auf einem aktiven Managementansatz. Durch eine sorgfältige Auswahl von Einzelaktien und eine breite Diversifikation über verschiedene Branchen und Regionen hinweg soll das Risiko minimiert und das Ertragspotenzial optimiert werden. Dabei kommen sowohl Value-Aktien als auch Wachstumsunternehmen zum Einsatz.
Wichtige Erkenntnisse
- LBBW Assets & Wealth Management verwaltet insgesamt 140 Milliarden Euro.
- Die LBBW Aktienstrategie bietet eine professionelle Vermögensverwaltung.
- Individuelle Anlageziele und Risikoprofile stehen im Fokus der Anlageberatung.
- Ein aktiver Managementansatz und breite Diversifikation sollen Risiken minimieren und Erträge optimieren.
- Sowohl Value-Aktien als auch Wachstumsunternehmen kommen zum Einsatz.
Bedeutung der Aktienanlage in der Vermögensverwaltung
Aktien spielen eine wichtige Rolle beim Vermögensaufbau und der Erreichung langfristiger Anlageziele. Als Anlageklasse bieten sie die Möglichkeit, am Wachstum und Erfolg von Unternehmen zu partizipieren und somit attraktive Renditen zu erzielen. Gerade in Zeiten steigender Inflation gewinnen Aktien an Bedeutung, da sie ein wirksames Instrument zur Wertsicherung darstellen können.
Aktien als wichtige Anlageklasse
Im Rahmen eines diversifizierten Portfolios nehmen Aktien eine Schlüsselrolle ein. Sie bieten die Chance auf höhere Renditen als beispielsweise festverzinsliche Wertpapiere und können somit einen wesentlichen Beitrag zum Vermögensaufbau leisten. Allerdings ist es wichtig, die mit Aktieninvestitionen verbundenen Risiken zu berücksichtigen und durch eine breite Streuung zu minimieren.
Langfristiges Wachstumspotenzial von Aktien
Trotz kurzfristiger Schwankungen haben Aktien in der Vergangenheit langfristig eine überdurchschnittliche Wertentwicklung gezeigt. Unternehmen, die in zukunftsträchtigen Branchen tätig sind und über solide Geschäftsmodelle verfügen, können auch in Zukunft von Wachstumstrends profitieren. Durch eine sorgfältige Aktienanalyse lassen sich aussichtsreiche Investmentchancen identifizieren.
Inflation und Aktienanlage
In Zeiten steigender Inflation gewinnen Sachwerte wie Aktien an Bedeutung. Während die Kaufkraft des Geldes durch die Inflation sinkt, haben Unternehmen die Möglichkeit, ihre Preise anzupassen und somit die Auswirkungen der Inflation abzufedern. Aktien bieten somit einen gewissen Schutz vor dem Kaufkraftverlust und können helfen, die reale Rendite des Portfolios zu steigern.
| Anlageklasse | Langfristiges Wachstumspotenzial | Schutz vor Inflation |
|---|---|---|
| Aktien | Hoch | Moderat bis hoch |
| Anleihen | Gering bis moderat | Gering |
| Immobilien | Moderat | Moderat bis hoch |
LBBW Aktienstrategie
Die LBBW Aktienstrategie ist ein umfassender Ansatz für die Anlage in Aktien, der auf einer fundierten Analyse und einem aktiven Risikomanagement basiert. Ziel ist es, durch eine gezielte Auswahl von Einzeltiteln und eine optimale Zusammensetzung des Portfolios langfristig attraktive Renditen zu erzielen.
Überblick über die LBBW Aktienstrategie
Die LBBW Aktienstrategie setzt auf eine Kombination aus Fundamentalanalyse und technischer Analyse, um vielversprechende Wertpapiere zu identifizieren. Dabei werden sowohl makroökonomische Faktoren als auch unternehmensspezifische Kennzahlen berücksichtigt, um ein ganzheitliches Bild der Anlagechancen zu erhalten.
Ziele und Anlagephilosophie
Das Hauptziel der LBBW Aktienstrategie ist es, durch eine aktive Verwaltung des Portfolios eine überdurchschnittliche Rendite zu erzielen und gleichzeitig das Risiko zu begrenzen. Die Anlagephilosophie basiert auf einem langfristigen Ansatz, der auf nachhaltiges Wachstum und Qualität setzt.
Aktienauswahl und Portfoliozusammensetzung
Bei der Aktienauswahl spielen verschiedene Kriterien eine Rolle, wie zum Beispiel:
- Finanzielle Stabilität und Wachstumspotenzial des Unternehmens
- Wettbewerbsposition und Marktanteile
- Qualität des Managements und Unternehmensstrategie
- Bewertung der Aktie im Vergleich zum Markt und zur Branche
Die Portfoliozusammensetzung wird regelmäßig überprüft und angepasst, um auf Marktveränderungen zu reagieren und das Risiko-Rendite-Profil zu optimieren. Dabei wird auf eine ausgewogene Diversifikation über verschiedene Branchen und Regionen geachtet.
| Fonds | ISIN | Auflegungsdatum | Fondsvolumen | Rendite (1 Jahr) |
|---|---|---|---|---|
| LBBW Aktien Deutschland | DE0008484650 | 06.10.1992 | 193,29 Mio. € | 13,4% |
| LBBW Global Equity | DE000A2H9DA7 | 03.04.2017 | 97,21 Mio. € | 6,1% |
Die LBBW Aktienstrategie bietet Anlegern die Möglichkeit, von der Expertise eines erfahrenen Fondsmanagements zu profitieren und an den Chancen der globalen Aktienmärkte zu partizipieren. Durch die Kombination aus fundierter Analyse, aktivem Risikomanagement und einer langfristigen Ausrichtung strebt die Strategie danach, attraktive Renditen für die Anleger zu erzielen.
Research und Analyse der LBBW
Die LBBW setzt auf ein umfassendes Research, um die Basis für erfolgreiche Anlageentscheidungen zu schaffen. Durch die Kombination verschiedener Analysemethoden gelingt es, ein ganzheitliches Bild der Börse und der Wirtschaft zu zeichnen und daraus fundierte Anlageempfehlungen abzuleiten.
Fundamentalanalyse und Unternehmensanalyse
Die Fundamentalanalyse bildet das Herzstück der Wirtschaftsanalyse bei der LBBW. Hierbei werden die Geschäftsmodelle und die finanzielle Gesundheit von Unternehmen eingehend untersucht. Kennzahlen wie Umsatz, Gewinn und Verschuldungsgrad geben Aufschluss über die Attraktivität einer Aktie. Die LBBW nutzt diese Erkenntnisse, um vielversprechende Investmentchancen zu identifizieren.
Markt- und Konjunkturanalyse
Neben der Einzeltitelanalyse spielt auch die Betrachtung des Gesamtmarktes eine wichtige Rolle. Die LBBW-Experten analysieren Markttrends, konjunkturelle Entwicklungen und geopolitische Ereignisse, um die Auswirkungen auf die Börse einzuschätzen. Prognosen zur Entwicklung von Inflation und Wirtschaftswachstum fließen in die Anlageempfehlungen ein.
Laut Prognosen der LBBW Research wird für Deutschland im Jahr 2023 mit einem Wirtschaftswachstum zwischen -1,5% und 3,5% gerechnet. Die Inflation soll bei 2,9% liegen. Für die Eurozone wird ein EZB-Einlagesatz von 1,4% erwartet, während die Rendite zehnjähriger Bundesanleihen bei 8,3% gesehen wird.
Technische Analyse und Chartanalyse
Ergänzend zur Fundamentalanalyse setzt die LBBW auf die technische Analyse und Chartanalyse. Hierbei werden historische Kursdaten und Chartformationen untersucht, um Rückschlüsse auf zukünftige Kursentwicklungen zu ziehen. Die Ergebnisse der technischen Analyse fließen in die Anlageempfehlungen ein und helfen bei der Bestimmung günstiger Ein- und Ausstiegszeitpunkte.
| Aktienindex | Kursziel |
|---|---|
| DAX | 30.000 |
| EURO STOXX 50 | 1.600 |
| S&P 500 | 85 |
| Nikkei 225 | 15.500 |
Das Research der LBBW bildet die Grundlage für eine professionelle Vermögensverwaltung und zielgerichtete Anlageempfehlungen. Durch das Zusammenspiel verschiedener Analysemethoden gelingt es, Marktchancen frühzeitig zu erkennen und Risiken zu minimieren.
Nachhaltigkeit in der Aktienanlage
Immer mehr Anleger legen Wert auf Nachhaltigkeit bei ihren Investments. Die LBBW hat daher gezielt Anlagen nach ESG-Kriterien ausgebaut, die ökologisches Wirtschaften, hohe Sozialstandards und eine verantwortungsvolle Unternehmensführung verlangen. Mit nachhaltigen Geldanlagen können Investoren nicht nur attraktive Renditen erzielen, sondern auch einen Beitrag zum Umweltschutz und zur Verbesserung der Sozialstandards leisten.
ESG-Kriterien und nachhaltige Investitionen
Die LBBW Asset Management erhielt das Österreichische Umweltsiegel für ihre Nachhaltigkeitsfonds LBBW Nachhaltigkeit Aktien R und LBBW Nachhaltigkeit Renten R. Fonds mit dem Österreichischen Umweltzeichen schließen Investitionen in Atomkraft, Rüstungsgüter sowie Unternehmen, die Menschen- oder Arbeitsrechte verletzen, aus. Die LBBW Asset Management ist eines von fünf deutschen Unternehmen, das im Bereich „Nachhaltige Finanzprodukte“ von der Republik Österreich ausgezeichnet wurde.
Der Fonds LBBW Global Equity bietet Anlegern Zugriff auf circa 1.650 internationale Aktien im Universum des MSCI World. Die Verwaltungsvergütung des Fonds beträgt 1,50% p.a. und der Ausgabeaufschlag liegt bei 5,00%. Der Fonds wurde am 3. April 2017 aufgelegt und die Geschäftsjahre erstrecken sich vom 1. November bis 31. Oktober. Die Ertragsverwendung erfolgt durch Ausschüttung.
CO2-Fußabdruck von Aktienportfolios
Der Nachhaltigkeitsansatz der LBBW ist mit einem Punktesystem verbunden, das beispielsweise den Verbrauch fossiler Energien bei der Produktion erfasst. Jedem Wertpapierdepot kann so sein CO2-Ausstoß zugeordnet werden. Anleger können auf diese Weise transparent nachvollziehen, wie nachhaltig ihre Geldanlage tatsächlich ist und gezielt Aktien mit einem geringen CO2-Fußabdruck auswählen.
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Ausschüttungsrendite | 2,09% |
| Maximaler Verlust (5 Jahre) | -26% |
| Maximaler Verlust (10 Jahre) | -30% |
| Volatilität | 18,9% |
| Laufende Kosten (Stand 31.01.2023) | 1,73% |
Risikomanagement und Diversifikation
Ein effektives Risikomanagement und eine breite Diversifikation sind unverzichtbare Bestandteile der LBBW Aktienstrategie. Durch die geschickte Streuung des Vermögens auf verschiedene Anlageklassen, Branchen und Regionen können Wertschwankungen deutlich reduziert werden. Die Portfoliooptimierung trägt maßgeblich dazu bei, das Verhältnis von Chance und Risiko zu verbessern und das Vermögen bestmöglich zu schützen.
Die LBBW setzt auf ein mehrstufiges Risikomanagement, um potenzielle Gefahren frühzeitig zu erkennen und geeignete Maßnahmen zu ergreifen. Dazu gehören unter anderem:
- Kontinuierliche Überwachung der Märkte und Anlageklassen
- Szenarioanalysen und Stresstests
- Aktives Management der Portfoliostruktur
- Einhaltung strenger Risikolimits
Die Diversifikation ist ein zentrales Element der Risikostreuung. Durch die Investition in verschiedene Anlageklassen wie Aktien, Anleihen, Immobilien und Rohstoffe können Wertschwankungen in einzelnen Bereichen besser ausgeglichen werden. Auch innerhalb der Anlageklassen sorgt eine breite Streuung über Branchen, Regionen und Einzeltitel für zusätzliche Stabilität.
| Anlageklasse | Anteil im Portfolio | Beispiele |
|---|---|---|
| Aktien | 50-70% | Einzeltitel, ETFs, Aktienfonds |
| Anleihen | 20-40% | Staatsanleihen, Unternehmensanleihen |
| Immobilien | 5-15% | Direktinvestments, REITs |
| Rohstoffe | 0-10% | Gold, Öl, Agrarrohstoffe |
Durch die Kombination aus professionellem Risikomanagement und gezielter Diversifikation schafft die LBBW Aktienstrategie die Voraussetzungen für einen langfristigen Vermögensschutz und attraktive Renditechancen. Dabei steht stets das individuelle Risikoprofil des Anlegers im Fokus, um eine maßgeschneiderte Portfoliostruktur zu entwickeln.
Fazit
Die LBBW Aktienstrategie bietet Anlegern eine umfassende Lösung für den langfristigen Vermögensaufbau am Aktienmarkt. Durch die Kombination aus fundierten Analysen, aktivem Risikomanagement und einer nachhaltigen Ausrichtung können Investoren von den Chancen profitieren, die der Aktienmarkt bietet. Die erfahrenen Experten der LBBW unterstützen Anleger dabei, ihre individuellen Anlageziele zu erreichen, indem sie maßgeschneiderte Anlageempfehlungen und eine persönliche Finanzberatung anbieten.
Der von der LBBW gemanagte Aktienfonds „LBBW Dividenden Strategie Euroland“ konnte in den vergangenen zwölf Monaten eine beeindruckende Performance erzielen. Privatanleger erzielten ein Plus von 19,75 Prozent, während institutionelle Investoren eine Wertsteigerung von 20,59 Prozent verzeichneten (Stand: 31. Januar 2018). Damit übertraf der Fonds den EURO STOXX 50 (+14,5 Prozent) und den EURO STOXX Select Dividend 30 (+12,96 Prozent) deutlich. Die Verwaltungsvergütung des Fonds beträgt 1,5 Prozent p.a. für die R-Tranche und 0,80 Prozent p.a. für die I-Tranche.
Der „LBBW Global Equity R“-Fonds investiert in rund 140 internationale Einzelaktien und weist eine regionale Allokation mit Schwerpunkt auf US-Aktien (ca. 42 Prozent) und deutsche Aktien (ca. 10 Prozent) auf. Darüber hinaus sind Dividendenwerte aus Kanada (ca. 7 Prozent), Australien (ca. 5 Prozent), Finnland (ca. 3 Prozent) und Singapur (ca. 2,5 Prozent) im Portfolio enthalten. Der Fonds legt einen besonderen Fokus auf zyklische Aktien (Industriegüter und -dienstleistungen rund 16 Prozent) und Technologieaktien (rund 9 Prozent).
Insgesamt bietet die LBBW Aktienstrategie Anlegern eine vielversprechende Möglichkeit, von den langfristigen Investmentchancen am Aktienmarkt zu profitieren. Durch die professionelle Anlagestrategie, die individuelle Finanzberatung und die breite Diversifikation können Anleger ihr Vermögen gezielt aufbauen und dabei von der Expertise der LBBW profitieren.
