UniDynamicFonds: Global – Aktiver Mischfonds

Wussten Sie, dass weltweit verwaltete Vermögen in Mischfonds bis 2025 voraussichtlich auf über 7,5 Billionen US-Dollar anwachsen werden? Der UniDynamicFonds: Global ist ein aktiver Mischfonds, der Anlegern die Möglichkeit bietet, von diesem Wachstumspotenzial zu profitieren. Durch eine breite Streuung über verschiedene Anlageklassen und Regionen zielt der Fonds darauf ab, attraktive Renditen zu erzielen und gleichzeitig das Risiko zu minimieren.

Der UniDynamicFonds: Global investiert flexibel in globale Aktienmärkte und internationale Anleihen. Das erfahrene Fondsmanagement passt die Allokation dynamisch an die jeweiligen Marktbedingungen an, um die Chancen zu nutzen und Risiken zu begrenzen. Durch die aktive Verwaltung und die internationale Diversifizierung strebt der Fonds danach, langfristig eine überdurchschnittliche Wertentwicklung zu erzielen.

Wichtige Erkenntnisse:

• Aktiver Mischfonds mit globaler Ausrichtung
• Flexible Investitionen in Aktien und Anleihen weltweit
• Breite Diversifikation zur Risikostreuung
• Dynamische Anpassung der Allokation an Marktbedingungen
• Ziel: Attraktive Renditen bei kontrolliertem Risiko

Überblick über den UniDynamicFonds: Global

Der UniDynamicFonds: Global ist ein aktiv gemanagter Mischfonds, der Anlegern die Möglichkeit bietet, von den Chancen der globalen Finanzmärkte zu profitieren. Mit einem Fondsvolumen von 927,44 Mio. EUR und einem Fondsalter von 26 Jahren hat sich der Fonds als etablierter Akteur in der Investmentbranche bewiesen.

Anlageziele und Anlagestrategie

Das primäre Anlageziel des UniDynamicFonds: Global besteht darin, durch eine breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen und Regionen attraktive Renditen zu erzielen. Die Anlagestrategie setzt auf ein aktives Fondsmanagement, das die Allokation des Portfolios laufend an die aktuellen Marktbedingungen anpasst. Dabei liegt der Fokus auf einer ausgewogenen Mischung aus Aktien, Anleihen und alternativen Investments.

Fondsmanagement und Verwaltungsgesellschaft

Für das Fondsmanagement des UniDynamicFonds: Global zeichnet sich ein erfahrenes Team von Investmentexperten verantwortlich. Die Verwaltungsgesellschaft, die den Fonds betreut, verfügt über langjährige Expertise in der Verwaltung von Investmentfonds und legt höchsten Wert auf Transparenz und Anlegerinteressen. Die laufenden Kosten des Fonds belaufen sich auf 1,51%, während der aktuelle Ausgabeaufschlag bei 4,00% liegt.

Der empfohlene Anlagehorizont für den UniDynamicFonds: Global beträgt mehr als 7 Jahre, was dem langfristigen Ansatz des Fondsmanagements entspricht. Mit einer maximalen Verwaltungsgebühr von 2,00% bietet der Fonds eine kosteneffiziente Möglichkeit, von den Potenzialen der globalen Märkte zu profitieren.

Globale Investitionsmöglichkeiten im Fokus

Der UniDynamicFonds: Global eröffnet Anlegern ein breites Spektrum an Investitionsmöglichkeiten auf globaler Ebene. Durch die gezielte Streuung des Portfolios über verschiedene Anlageklassen, Regionen und Sektoren wird eine breite Diversifikation erreicht, die dazu beiträgt, das Anlagerisiko zu minimieren und die Ertragschancen zu optimieren.

Breite Diversifikation über verschiedene Anlageklassen

Ein Schlüsselelement der Anlagestrategie des UniDynamicFonds: Global ist die Diversifikation über verschiedene Anlageklassen hinweg. Der Fonds investiert weltweit in Aktien, Anleihen und Geldmarktinstrumente, um von den Chancen unterschiedlicher Märkte zu profitieren. Durch die dynamische Anpassung der Allokation kann das Fondsmanagement flexibel auf Marktveränderungen reagieren und die Portfoliozusammensetzung optimieren.

Chancen in Schwellenländern und etablierten Märkten

Der UniDynamicFonds: Global nutzt nicht nur die Potenziale etablierter Märkte, sondern setzt gezielt auf Schwellenländer-Exposure, um von den Wachstumschancen aufstrebender Volkswirtschaften zu profitieren. Durch die Kombination von Investments in entwickelten Ländern und Emerging Markets strebt der Fonds eine ausgewogene Mischung aus Stabilität und Wachstumspotenzial an.

Ein weiterer Aspekt der Anlagestrategie ist die Sektorrotation. Das Fondsmanagement analysiert kontinuierlich die Entwicklung verschiedener Wirtschaftssektoren und passt die Gewichtung entsprechend an, um von Trendsektoren und aussichtsreichen Branchen zu profitieren.

Fondskategorie	Anzahl Fonds	Durchschnittliche Wertentwicklung 1 Jahr	Bester Fonds 1 Jahr	Schlechtester Fonds 1 Jahr
Aktien weltweit	477	-7,23%	Albrech&Cie Optiselect (+23,00%)	D&P Welt Portfolio (-54,69%)

Im Vergleich zu anderen global anlegenden Aktienfonds hat der UniDynamicFonds: Global in der Vergangenheit eine solide Wertentwicklung erzielt. Mit einem Sharpe Ratio von 0,54 über 20 Jahre und einer kumulierten Wertentwicklung von 425,34% im gleichen Zeitraum positioniert sich der Fonds im oberen Mittelfeld seiner Vergleichsgruppe.

Risikomanagement und Portfoliooptimierung

Der UniDynamicFonds: Global legt großen Wert auf ein effektives Risikomanagement, um die Portfoliooptimierung zu gewährleisten. Durch ein aktives Management werden potenzielle Risiken frühzeitig erkannt und proaktiv gesteuert, um die Anlageziele des Fonds zu erreichen.

Aktives Management zur Risikosteuerung

Das erfahrene Fondsmanagement setzt auf eine dynamische Allokation der Anlageklassen, um auf Marktveränderungen zu reagieren und Risiken zu minimieren. Durch eine sorgfältige Analyse der globalen Märkte und eine breite Diversifikation über verschiedene Sektoren und Regionen hinweg wird das Risiko im Portfolio aktiv gesteuert.

Laufende Überwachung und Anpassung der Allokation

Um eine optimale Portfoliostruktur zu gewährleisten, erfolgt eine kontinuierliche Überwachung der Allokation. Das Fondsmanagement passt die Gewichtung der einzelnen Anlageklassen bei Bedarf an, um auf Marktentwicklungen zu reagieren und das Risiko-Rendite-Verhältnis zu optimieren.

Dabei kommen verschiedene Instrumente zum Einsatz, wie beispielsweise:

• Taktische Asset Allokation
• Risikomodelle und Stresstests
• Laufende Überwachung der Portfoliopositionen

Anlageklasse	Strategische Allokation	Bandbreite
Aktien	60%	50-70%
Anleihen	30%	20-40%
Geldmarkt	10%	0-20%

Durch das aktive Risikomanagement und die laufende Portfoliooptimierung strebt der UniDynamicFonds: Global danach, auch in volatilen Marktphasen eine attraktive Wertentwicklung zu erzielen und die Risiken für die Anleger zu begrenzen.

Nachhaltigkeitsaspekte und ESG-Integration

Der UniDynamicFonds: Global legt großen Wert auf nachhaltige Investitionen und die Integration von ESG-Kriterien in den Investmentprozess. Das Fondsmanagement verfolgt einen aktiven Bottom-Up-Ansatz, um Unternehmen auszuwählen, die einen positiven Beitrag zur Erreichung umweltorientierter Ziele leisten wollen.

Bei der Bewertung der Unternehmen orientiert sich der Fonds an den 17 Sustainable Development Goals (SDGs) der Vereinten Nationen und berücksichtigt 30 Unterziele aus 10 SDGs. Durch die Ermittlung einer positiven Nettowirkung qualifizieren sich Unternehmen als nachhaltige Investitionen für den Fonds.

Die ESG-Integration umfasst auch eine Kontroversenprüfung, die Themen wie Korruption, Diskriminierung und Umweltverschmutzung abdeckt. Zudem wird die Ausrichtung des Portfolios im Einklang mit dem Pariser Klimaabkommen gehalten, indem die historischen und prognostizierten Treibhausgasemissionen (THG) der Unternehmen bewertet werden.

Eine trendfolgende Strategie ergänzt den nachhaltigen Investmentansatz des UniDynamicFonds: Global. Durch die Bestimmung des „Temperature Score“ der einzelnen Unternehmen wird sichergestellt, dass das Portfolio auf nachhaltige Unternehmen mit ökologischem Hintergrund ausgerichtet ist.

Kriterium	Beschreibung
Anzahl der berücksichtigten SDGs	17
Anzahl der berücksichtigten Unterziele	30 aus 10 SDGs
Kontroversenprüfung	Korruption, Diskriminierung, Umweltverschmutzung, etc.
Ausrichtung des Portfolios	Im Einklang mit dem Pariser Klimaabkommen

Wertentwicklung und Rendite des UniDynamicFonds: Global

Der UniDynamicFonds: Global hat sich in den letzten Jahren als attraktive Anlagemöglichkeit erwiesen. Mit einer Fondsperformance von +235,77% seit Auflage und einer Kursperformance von +34,48% im letzten Jahr konnte der Fonds eine beeindruckende Wertentwicklung vorweisen.

Historische Performance im Überblick

Ein Blick auf die historische Performance des UniDynamicFonds: Global zeigt, dass der Fonds in der Vergangenheit eine solide Rendite erzielen konnte. Trotz eines maximalen Verlusts von -29% innerhalb von 5 Jahren und einer Volatilität von 18,1% hat der Fonds langfristig überzeugt. Die Ausschüttungsrendite lag bei 1,15%.

Vergleich mit relevanten Benchmarks und Indizes

Um die Performance des UniDynamicFonds: Global einzuordnen, lohnt sich ein Vergleich mit relevanten Benchmarks und Indizes. Der Fonds erhebt eine erfolgsabhängige Gebühr von 0,53% des Wertzuwachses über dem MSCI The World Index Growth Index. Dieser Vergleich zeigt, dass der Fonds in der Lage ist, eine Überrendite gegenüber dem Referenzindex zu erzielen.

Es ist jedoch wichtig zu beachten, dass historische Renditen keine Garantie für zukünftige Ergebnisse darstellen. Anleger sollten stets ihre individuellen Anlageziele, Risikobereitschaft und den empfohlenen Anlagehorizont berücksichtigen, bevor sie eine Investitionsentscheidung treffen.

Kennzahl	Wert
Fondsvolumen	€937 Mio.
Anteilsklassenvolumen	€550 Mio.
Alter des Fonds	26 Jahre
Aktueller Ausgabeaufschlag	4,00%
Aktuelle Verwaltungsgebühr	1,20%
Maximale Verwaltungsgebühr	2,00%
Maximale Rücknahmegebühr	0,00%

Kosten und Gebühren

Bei der Investition in den UniDynamicFonds: Global sollten Anleger die anfallenden Kosten und Gebühren berücksichtigen. Diese setzen sich aus dem Ausgabeaufschlag, den laufenden Verwaltungsgebühren und der Kostenquote zusammen. Eine transparente Darstellung dieser Kosten ermöglicht es Investoren, die Auswirkungen auf die Rendite besser einzuschätzen.

Ausgabeaufschlag und Rücknahmeabschlag

Beim Kauf von Anteilen des UniDynamicFonds: Global wird ein Ausgabeaufschlag von 4,00% erhoben. Dieser einmalige Kosten wird auf den Anlagebetrag aufgeschlagen und reduziert die Anzahl der erworbenen Fondsanteile. Ein Rücknahmeabschlag fällt hingegen nicht an, sodass Anleger ihre Anteile ohne zusätzliche Gebühren verkaufen können.

Laufende Verwaltungsgebühren und Kostenquote

Für die fortlaufende Verwaltung des UniDynamicFonds: Global fallen jährliche Gebühren an. Die Verwaltungsgebühr beträgt 1,20% und deckt Kosten für das Fondsmanagement, die Administration und den Vertrieb ab. Darüber hinaus entstehen weitere laufende Kosten in Höhe von 1,51%, die unter anderem Verwahrstellengebühren, Prüfungs- und Berichtskosten beinhalten.

Die Gesamtkostenquote des Fonds, auch als All-in-Fee bezeichnet, liegt bei 0,50%. Diese Kennzahl gibt den Anteil der jährlichen Gesamtkosten am durchschnittlichen Fondsvermögen an und ermöglicht einen Vergleich mit anderen Investmentfonds. Zusätzlich können erfolgsabhängige Gebühren in Höhe von 0,61% anfallen, wenn die Wertentwicklung des Fonds den kostenbereinigten Wertzuwachs des MSCI The World Index Growth Index übersteigt.

Kostenart	Wert
Ausgabeaufschlag	4,00%
Verwaltungsgebühr	1,20%
Laufende Kosten	1,51%
All-in-Fee	0,50%
Erfolgsabhängige Gebühren	0,61%

Anleger sollten beachten, dass die anfallenden Gebühren die Rendite des UniDynamicFonds: Global schmälern können. Dennoch ermöglichen die aktive Verwaltung und die globale Ausrichtung des Fonds die Chance auf eine attraktive Wertentwicklung, die die Kosten langfristig überkompensieren kann.

Für wen eignet sich der UniDynamicFonds: Global?

Der UniDynamicFonds: Global ist eine attraktive Anlagemöglichkeit für Investoren, die von den Wachstumschancen der globalen Aktienmärkte profitieren möchten. Der Fonds richtet sich an Anleger mit einem mittleren bis hohen Risikobereitschaft und einem langfristigen Anlagehorizont von mindestens sieben Jahren.

Anlegerprofile und Risikobereitschaft

Um die individuellen Bedürfnisse verschiedener Anlegerprofile zu erfüllen, investiert der UniDynamicFonds: Global in ein diversifiziertes Portfolio aus etablierten Large Caps (ca. 75%), Nischenplayern (ca. 15%) und Disruptoren (ca. 10%). Durch diese Aufteilung können sowohl konservativere als auch wachstumsorientierte Anleger von den Chancen des Fonds profitieren.

Empfohlener Anlagehorizont

Aufgrund der aktiven Anlagestrategie und des Fokus auf Wachstumsunternehmen empfiehlt sich der UniDynamicFonds: Global für Anleger mit einem längerfristigen Anlagehorizont. In den letzten zehn Jahren verzeichnete der Fonds durchschnittlich jährliche Zuwächse von rund elf Prozent (Stand: 31.12.2023). Um von diesen Chancen optimal zu profitieren, sollten Anleger einen Anlagezeitraum von mindestens sieben Jahren einplanen.

Anlegertyp	Risikobereitschaft	Empfohlener Anlagehorizont
Konservativ	Mittel	7+ Jahre
Wachstumsorientiert	Hoch	7+ Jahre

Insgesamt bietet der UniDynamicFonds: Global eine vielversprechende Anlagemöglichkeit für Investoren, die von den langfristigen Wachstumschancen der globalen Aktienmärkte profitieren möchten und dabei eine aktive Fondsmanagement-Strategie schätzen.

Fazit

Der UniDynamicFonds: Global ist ein aktiver Mischfonds, der Anlegern die Möglichkeit bietet, mit einem einzigen Investment von den Chancen verschiedener Anlageklassen weltweit zu profitieren. Durch die globale Streuung des Portfolios strebt das Fondsmanagement ein ausgewogenes Rendite-Risiko-Profil an. Die breite Diversifikation über Regionen, Sektoren und Anlageklassen ermöglicht es, Chancen in unterschiedlichen Marktphasen zu nutzen.

Das aktive Management des UniDynamicFonds: Global zielt darauf ab, Risiken zu steuern und die Rendite zu optimieren. Durch laufende Überwachung und Anpassung der Allokation können die Fondsmanager flexibel auf Marktveränderungen reagieren. Zudem werden bei der Titelauswahl auch Nachhaltigkeitsaspekte und ESG-Kriterien berücksichtigt.

Für Anleger, die nach einer breiten Streuung ihres Vermögens suchen und dabei von den Vorteilen eines aktiv gemanagten Mischfonds profitieren möchten, kann der UniDynamicFonds: Global eine interessante Option sein. Dennoch sollten potenzielle Investoren ihre individuellen Anlageziele, ihre Risikobereitschaft und ihren Anlagehorizont berücksichtigen, bevor sie eine Entscheidung treffen.

Mit einem verwalteten Vermögen von rund 314 Milliarden Euro und dem Vertrauen von etwa 4,3 Millionen privaten und institutionellen Anlegern zählt die Union Investment Gruppe zu den führenden Fondsgesellschaften in Deutschland. Die Auszeichnungen als bester Asset Manager im Bereich „Socially Responsible Investing“ bei den Scope Awards 2017 und als „Fondsgesellschaft des Jahres 2017“ unterstreichen die Expertise und Qualität der Gesellschaft.