Erstaunliche 94,3% des Fondsvermögens des Uniglobal II Aktienfonds von Union Investment sind weltweit in Aktien investiert. Dieser globale Ansatz eröffnet Anlegern die Chance, von den Wachstumspotentialen der internationalen Aktienmärkte zu profitieren.
Der Uniglobal II Aktienfonds strebt neben marktgerechten Erträgen ein langfristiges Kapitalwachstum an. Dafür setzt das Fondsmanagement auf eine breite Streuung der Anlagen über verschiedene Länder, Branchen und Unternehmen. Mindestens 51% des Fondsvermögens müssen dabei kontinuierlich in Aktien in- und ausländischer Emittenten investiert sein.
In den vergangenen Jahren konnte der Fonds eine beeindruckende Performance erzielen. So lag die jährliche Rendite 2021 bei +34,53% und 2020 trotz der Herausforderungen durch die Corona-Pandemie bei respektablen +9,00%. Langfristig betrachtet zeigt sich die Stärke des weltweiten Anlageansatzes: Über 10 Jahre liegt die annualisierte Volatilität bei 16,54%, der maximale Verlust in diesem Zeitraum bei moderaten -16%.
Wichtige Erkenntnisse:
- Globaler Aktienfonds mit Fokus auf langfristiges Wachstum
- Breite Streuung über Länder, Branchen und Unternehmen
- Starke Performance in den letzten Jahren
- Ausgabeaufschlag von 5,00%, laufende Kosten von 1,51%
- Top-Holdings: Apple, Microsoft, Nvidia, Amazon
Überblick über den Uniglobal II Aktienfonds
Der Uniglobal II Aktienfonds von Union Investment ist ein global anlegender Fonds mit dem Ziel, durch eine risikoausgewogene Anlagestrategie langfristig attraktive Renditen zu erzielen. Der Fonds setzt auf ein breit diversifiziertes, ausgewogenes Portfolio, um Risiken zu minimieren und von den Chancen der internationalen Aktienmärkte zu profitieren.
Anlageziel und Anlagestrategie
Das Anlageziel des Uniglobal II Aktienfonds besteht darin, die Wertentwicklung des Vergleichsmaßstabs MSCI World zu übertreffen. Hierfür verfolgt das Fondsmanagement eine aktive Anlagestrategie, die auf fundamentalen Analysen und einem stringenten Risikomanagement basiert. Bis zu 49 Prozent des Fondsvermögens können flexibel in Geldmarktinstrumenten oder Bankguthaben angelegt werden, um in schwierigen Marktphasen Stabilität zu gewährleisten.
Fondsvermögen und Anteilsklassen
Das Fondsvermögen des Uniglobal II Aktienfonds beläuft sich auf 818,62 Millionen Euro (Stand: 31.08.2024). Anleger können zwischen verschiedenen Anteilsklassen wählen, die sich hinsichtlich Ertragsverwendung, Ausgabeaufschlag, Verwaltungsvergütung und Mindestanlagesumme unterscheiden. So stehen beispielsweise thesaurierende und ausschüttende Anteilsklassen zur Verfügung, um individuellen Anlagepräferenzen gerecht zu werden.
| Kennzahl | Wert |
|---|---|
| Fondsvermögen | 818,62 Mio. EUR |
| Ausgabeaufschlag | 5,00% |
| Verwaltungsgebühr | 1,20% |
| Laufende Kosten | 1,51% |
Durch die Kombination aus globaler Streuung, aktivem Management und einem stringenten Risikomanagement bietet der Uniglobal II Aktienfonds Anlegern die Möglichkeit, an den Chancen der weltweiten Aktienmärkte zu partizipieren und gleichzeitig die Risiken zu begrenzen. Die risikoausgewogene Anlagestrategie und das breit diversifizierte Portfolio machen den Fonds zu einer interessanten Option für langfristig orientierte Investoren.
Wertentwicklung und Performance
Der UniGlobal II Aktienfonds blickt auf eine beeindruckende Wertentwicklung zurück. Mit einem aktuellen Fondsvolumen von 18.938 Millionen Euro und einem Schlusskurs von 434,48 Euro (+1,24%) zeigt der Fonds seine Stärke. Das 52-Wochen-Hoch liegt bei 444,60 Euro, während das 52-Wochen-Tief bei 341,18 Euro notiert. Seit seiner Auflage vor 64 Jahren erreichte der Fonds ein Allzeithoch von 444,60 Euro und ein Allzeittief von 45,79 Euro.
Historische Wertentwicklung
Die Wertentwicklung des UniGlobal II Aktienfonds überzeugt auf lange Sicht. In den letzten 10 Jahren erzielte der Fonds eine beeindruckende Wertsteigerung von 198,70%. Diese langfristige Rendite unterstreicht die erfolgreiche Anlagestrategie des Fondsmanagements.
Rendite und Ausschüttungen
Neben der Wertentwicklung punktet der UniGlobal II Aktienfonds auch mit attraktiven Ausschüttungen. In den Jahren 2022 bis 2024 lagen die jährlichen Ausschüttungen zwischen 2,80 und 6,45 Euro pro Anteil. Anleger profitieren somit nicht nur von Kursgewinnen, sondern auch von regelmäßigen Ertragsausschüttungen.
| Jahr | Ausschüttung pro Anteil |
|---|---|
| 2022 | 2,80 EUR |
| 2023 | 5,20 EUR |
| 2024 | 6,45 EUR |
Vergleich mit relevanten Benchmarks
Ein wichtiger Indikator für die risikoadjustierte Rendite des UniGlobal II Aktienfonds ist das Sharpe Ratio. Über einen Zeitraum von 10 Jahren liegt das Sharpe Ratio bei 0,69%. Dieser Wert spricht für ein ausgewogenes Verhältnis zwischen Ertrag und eingegangenen Risiken. Auch im Vergleich zu relevanten Benchmarks wie dem MSCI World Index zeigt der Fonds eine überzeugende Performance.
Portfolio und Top-Holdings
Der Union Investment – Uniglobal II Fonds bietet Anlegern eine breite globale Diversifizierung über verschiedene Regionen und Branchen hinweg. Das Portfolio ist darauf ausgerichtet, langfristiges Kapitalwachstum zu erzielen und dabei das Risiko durch eine gezielte Branchen-Allokation zu steuern.
Geografische Verteilung der Anlagen
Der Fonds investiert weltweit in Aktien von Unternehmen aus verschiedenen Ländern und Regionen. Ein Schwerpunkt liegt dabei auf entwickelten Märkten wie Nordamerika und Europa, aber auch Schwellenländer sind im Portfolio vertreten. Diese geografische Streuung trägt zur Risikominimierung bei und eröffnet Chancen auf attraktive Renditen.
Branchenverteilung der Anlagen
Um von Wachstumstrends in unterschiedlichen Wirtschaftssektoren zu profitieren, setzt der Uniglobal II Fonds auf eine diversifizierte Branchen-Allokation. Zu den wichtigsten vertretenen Sektoren zählen Informationstechnologie, Gesundheitswesen, Finanzen und Konsumgüter. Die Fondsmanager passen die Gewichtung der Branchen aktiv an, um auf Marktveränderungen zu reagieren.
Die zehn größten Positionen im Fonds
Die Top 10 Holdings des Union Investment – Uniglobal II Fonds spiegeln die Fokussierung auf qualitativ hochwertige, wachstumsstarke Unternehmen wider. Zum Stand vom 30.08.2024 setzt sich die Liste der größten Positionen wie folgt zusammen:
| Unternehmen | Anteil am Fondsvermögen |
|---|---|
| Apple | 5,86% |
| Microsoft | 5,07% |
| Nvidia | 4,05% |
| Amazon | 3,67% |
| UnitedHealth Group | 2,88% |
| Meta Platforms (ehem. Facebook) | 2,07% |
| JPMorgan Chase | 2,01% |
| Procter & Gamble | 1,99% |
| NextEra Energy | 1,89% |
| Eli Lilly and Company | 1,73% |
Insgesamt machen die zehn größten Positionen 31,22% des gesamten Fondsvermögens aus. Durch die Konzentration auf marktführende Unternehmen strebt der Uniglobal II Fonds eine überdurchschnittliche Wertentwicklung bei kontrolliertem Risiko an.
Kosten und Gebühren
Beim Investieren in den Uniglobal II Aktienfonds fallen verschiedene Fondskosten an, die sich auf die Rendite auswirken können. Es ist wichtig, diese Kosten zu verstehen, um eine fundierte Anlageentscheidung treffen zu können. In diesem Abschnitt betrachten wir den Ausgabeaufschlag, die Rücknahmegebühr sowie die laufenden Kosten und die Verwaltungsgebühr des Fonds.
Ausgabeaufschlag und Rücknahmegebühr
Der Ausgabeaufschlag für den Uniglobal II Aktienfonds beträgt 5,00%. Dieser einmalige Aufschlag wird beim Kauf von Anteilen fällig und deckt die Kosten für die Ausgabe der Anteile. Eine Rücknahmegebühr, die beim Verkauf von Anteilen anfallen würde, wird hingegen nicht erhoben.
Laufende Kosten und Verwaltungsgebühr
Die laufenden Kosten des Uniglobal II Aktienfonds belaufen sich auf 1,45% pro Jahr. Diese Kosten beinhalten alle regelmäßigen Aufwendungen, die für die Verwaltung und den Betrieb des Fonds anfallen. Den größten Anteil an den laufenden Kosten macht die jährliche Verwaltungsgebühr von 1,20% aus, die für das Management des Fonds und die Umsetzung der Anlagestrategie verwendet wird.
Im Vergleich zu anderen Mischfonds von Union Investment liegen die Kosten des Uniglobal II im oberen Bereich. Union Investment-Mischfonds weisen im Durchschnitt eine Gesamtkostenquote von 2,03% auf. Einige Fonds, wie der PrivatFonds: Kontrolliert, kommen sogar auf Gebühren von bis zu 2,62%.
Um die Fondskosten des Uniglobal II besser einordnen zu können, lohnt sich auch ein Blick auf die Kostenstruktur anderer Anbieter. DWS-Mischfonds beispielsweise kosten im einfach gewichteten Durchschnitt 1,46%, während die kapitalgewichteten Kosten bei 1,54% liegen. Universal-Investment weist für seine Mischfonds Durchschnittsgebühren von 1,79% aus.
Union Investment – Uniglobal II im Vergleich
Der Uniglobal II Aktienfonds von Union Investment gehört zur Fondskategorie „Aktien weltweit Standardwerte Blend“. Im Vergleich zu anderen Fonds in dieser Peergroup zeichnet sich der Uniglobal II durch ein überdurchschnittliches ESG-Rating und ein solides Morningstar-Rating aus.
Das Morningstar-Rating des Fonds liegt bei 3 Sternen, sowohl über einen Zeitraum von 3 als auch 5 und 10 Jahren. Dieses Rating basiert auf einer detaillierten Analyse der Wertentwicklung, Kosten und Risiken des Fonds im Vergleich zu ähnlichen Produkten in derselben Kategorie.
Darüber hinaus verfügt der Uniglobal II über ein überdurchschnittliches ESG-Rating. ESG steht für Environmental, Social and Governance und bewertet, wie nachhaltig und verantwortungsvoll ein Unternehmen oder ein Fonds agiert. Das gute ESG-Rating des Uniglobal II zeigt, dass bei der Auswahl der Aktien im Portfolio nicht nur finanzielle Aspekte, sondern auch ökologische und soziale Kriterien berücksichtigt werden.
| Kennzahl | Uniglobal II | UniGlobal | UniGlobal -net- | hausInvest |
|---|---|---|---|---|
| Fondsalter | 12 Jahre | – | – | – |
| Fondsvolumen | 824 Mio. EUR | – | – | – |
| Fondsmanager | Bernd Schröder, Gunther Kramert | – | – | – |
| Preis (30.09.2024) | 187,90 € (+1,27%) | 434,48 € (+1,24%) | 259,29 € (+1,22%) | 43,82 € (±0,00%) |
| Preisunterschied zu Uniglobal II | – | +5,34 (+1,24%) | +3,13 (+1,22%) | ±0,00 (±0,00%) |
Im direkten Preisvergleich mit verwandten Fonds wie dem UniGlobal und UniGlobal -net- schneidet der Uniglobal II ebenfalls gut ab. Während der hausInvest Fonds preislich stagniert, können die Global-Fonds allesamt Zugewinne verzeichnen, wobei der Uniglobal II mit +1,27% leicht vorne liegt.
Fazit
Der Uniglobal II Aktienfonds von Union Investment bietet Anlegern die Möglichkeit, von den langfristigen Renditechancen der globalen Aktienmärkte zu profitieren. Mit einem breit diversifizierten Portfolio, das in Unternehmen aus verschiedenen Regionen und Branchen investiert, streut der Fonds das Anlagerisiko. Seit seiner Auflage im Jahr 1960 konnte der Fonds eine beeindruckende Wertentwicklung von über 2.900 Prozent erzielen, was für das Ertragspotenzial spricht.
Zu den Stärken des Uniglobal II zählen die langjährige Erfahrung des Fondsmanagements und der Zugang zu den Researchkapazitäten von Union Investment. Mit einem Fondsvermögen von über 10 Milliarden Euro gehört der Fonds zu den größeren Aktienfonds in Deutschland. Anleger können bereits ab 25 Euro monatlich in den Fonds investieren und so die Vorteile des Sparplanprinzips nutzen, um langfristig Vermögen aufzubauen.
Bei der Anlageentscheidung sollten jedoch auch die Kosten berücksichtigt werden. Mit einer laufenden Kostenquote von 1,45 Prozent und einem Ausgabeaufschlag von bis zu 5 Prozent liegt der Uniglobal II im oberen Mittelfeld vergleichbarer Fonds. Eine günstigere Alternative stellt die „NET“-Variante des Fonds dar, die keinen Ausgabeaufschlag erhebt, dafür aber eine höhere laufende Kostenquote von 1,81 Prozent aufweist. Insgesamt eignet sich der Uniglobal II für Anleger, die bereit sind, die Chancen und Risiken einer Aktienanlage zu tragen und einen langfristigen Anlagehorizont haben.
